経験したからわかること。

睡眠不足は酔っている時くらい頭が回らないらしい村上です。

＠鷺沼発マネーコンサルティングスラッシュオー兼資産バランスプロジェクト

さて、常々年収からその半分くらいの現金保有をお勧めしています。

これには理由がありまして・・・

「信じてたのに・・・」というお客さまを見てきたからです。

特に、既に違う担当者からご加入の方とお会いする機会の多い私としてはよく目にすることです。

一つ目は、保険で貯蓄していたお客さま。

折角お子さんが私立中学に入学したのに、思ったより出費が多くて家計が回らないとのことでした。

おじいちゃんおばぁちゃんのお世話になるのも嫌とのこと。

結果、万が一の保障は十分足りていたので貯蓄目的でしていた保険の余剰部分を損をして解約。

ちなみに、保険で貯蓄することは悪いことではありません。しかし、現金との比率が問題。この方はほぼ現金保有がありませんでした。ライフプランで余裕出た部分を全て保険に回していたのですね。

ちなみに担当者は、「後は給料上がったら貯金を殖やして行けば良いです。」と言っていたとのこと。

ん～独身ならばまだ良いですが・・・💦

二つ目はリーマンショックの時、外貨建て保険で学費を貯めていた友人。

これも諦めて頂いたケースで、無力感で一杯だったのですが・・・

入学金支払い時の為替はわからないのですよね💦

まだまだありますが、大切なのはメリットとデメリットをきちんと理解して不要な保険は加入しないこと。

そして、流動性（即現金化できるか？）を踏まえながらバランスを取ることかと思います。

販売者（私も含めて）の、「大きな出費は、死亡とガンです！」とかわけわからん話で悩まないようしてくださいね。

そんな私どもに資産・運用・保険の相談したい方や村上に会ってみたいという方は下記連絡先までご一報くだされば幸いです。 

 ※多くの方が当初メールで頂いております。 

 ※たまにコンサルもしています。 

 毎日あなたのそばにいることはできません。 

 でも、毎日あなたを応援しています。

 ■連絡先 

 マネーコンサルティング　Ø（スラッシュオー） 

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 村上　直人

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