リバランスのススメ

今日は美味しく志村坂上駅のモスバーガーを食べた村上です。

＠鷺沼発マネーコンサルティングスラッシュオー兼資産バランスプロジェクト

さて、モスバーガーで恐ろしい光景を見て楽しんでました。

先輩と後輩なのかな？

「お前の名刺フォルダー持ってきてよ。」
「ここ電話して！」

紹介営業と言う名のシバキにあっているお客さんの図でした・・・

外資系保険会社さん怖い・・・

そんな私は、本業の保険や資産相談はせず、今日は就職面接の付き添いです(笑)

まぁそんな話は置いておいて。

なかなか耳慣れない言葉ですね。

リバランスとは、

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複数の資産や証券に分散投資するポートフォリオ運用において、資産の再配分をリバランスといいます。 時間の経過とともに相場が変動することで、当初決定した資産配分が変わっていきます。 そこで、定期的にその資産配分の比率を当初の計画どおりに修正を行います。

----------------リバランス 初めてでもわかりやすい用語集 SMBC日興証券より------------------

です。

え？よくわからないですよね？💦

例えば・・・

日本株式50％　アメリカ株式50％　総額1,000万

で投資をはじめたとします。一年後

総額1,100万に増えました！

しかし！

日本株式40％　アメリカ株式60％

に比率が変わってます。

増えたんだから良くね？？

ってなりがちですが・・・

最初は、日本とアメリカで半分づつリスクとるのがいいな！

って始めた運用のリスクの配分が変わってます。

これですね、運用期間が長くなるとドンドン変わっていきます。

数年経って、

日本株式10％　アメリカ株式90％

に仮になると・・・

もう半分づつじゃなくて、あなたの資産は「アメリカ株式次第」です・・・

そんなわけで、

積立だろうと一括投資だろうと、増えてようと減ってようと

1年に一回リバランスをオススメしています。

一年に一回大掃除するイメージ？

実際に配分のズレ具合で売買してまでリバランスするか？はその時考えるとして、

一番のメリットは投資始めたけどヤキモキする時間が減ります。

二番目のメリットは、証券営業に保険営業に任せといたら、いつの間にか減ってる！がなくなります。

具体的にどうやるの？と言うご相談は、是非村上まで！

※たまには宣伝しないと・・・

そんな私どもに相談したい方や村上に会ってみたいという方は下記連絡先までご一報くだされば幸いです。

※多くの方が当初メールで頂いております。

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でも、毎日あなたを応援しています。

■連絡先

マネーコンサルティング　Ø（スラッシュオー）

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